KYC

KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — это проверка личности на бирже или у брокера: документы, иногда селфи. Её требуют регуляторы, чтобы бороться с отмыванием денег.

Как это работает

Когда ты регистрируешься на централизованной бирже или у брокера, тебя просят загрузить паспорт или ID-карту, иногда сделать селфи или видео и подтвердить адрес. Компания сверяет данные и решает, какие лимиты тебе открыть. Без KYC обычно нельзя пополнить счёт картой или вывести крупную сумму.

KYC — часть правил против отмывания денег (AML) и финансирования терроризма. Лицензированные компании обязаны знать, кто их клиенты. Поэтому проверку проходят почти везде, где можно обменять крипту на обычные деньги.

Минус в том, что ты отдаёшь личные данные компании, и они могут утечь. Поэтому важно проходить KYC только на официальном сайте или в официальном приложении. На децентрализованных биржах (DEX) KYC обычно нет, но там и нет поддержки, если что-то пойдёт не так.

Пример с цифрами

Ты регистрируешься на бирже. Без проверки тебе доступен только просмотр. После загрузки паспорта и селфи (обычно от нескольких минут до пары дней) открываются пополнение картой и вывод. Для больших сумм могут попросить ещё и подтверждение адреса или источника средств.

Частая ошибка

Опасная ошибка — проходить «KYC» по ссылке из письма, чата или от «поддержки» в мессенджере. Мошенники так собирают документы и выманивают seed-фразу. Настоящий KYC никогда не просит seed-фразу или пароль. Заходи только через официальный сайт или приложение, которое ты сам открыл.

Вопросы и ответы

Что такое KYC простыми словами?

Это проверка, что ты — это ты. Биржа просит документ и селфи, чтобы открыть тебе полный доступ к счёту.

Безопасно ли проходить KYC?

На официальной лицензированной площадке это стандартная процедура, но риск утечки данных есть всегда. Проверяй адрес сайта и никогда не отправляй документы по ссылкам из сообщений.

Можно ли купить крипту без KYC?

На крупных централизованных биржах почти нет. Без проверки работают DEX и некоторые P2P-сделки, но там выше риск мошенничества и нет поддержки.