VASP (провайдер криптоуслуг)

VASP (virtual asset service provider) — это компания, которая оказывает услуги с криптоактивами: обмен, переводы, хранение. Термин ввела FATF, и такие компании обязаны соблюдать AML-правила.

Как это работает

FATF в 2018–2019 годах определила VASP как бизнес, который за других людей обменивает крипту на фиат или на другую крипту, переводит её, хранит или управляет ей, либо участвует в выпуске токенов. Под это попадают централизованные биржи, обменники, кастодиальные кошельки и многие брокеры.

Статус VASP означает обязанности: регистрация или лицензия у местного регулятора, KYC, мониторинг операций, Travel Rule, сообщения о подозрительных операциях. В ЕС по MiCA аналогичный термин — CASP. В других странах названия и требования свои.

Для пользователя это критерий проверки: работает ли сервис легально в твоей стране. Зарегистрированный VASP не гарантирует безопасность денег, но незарегистрированный сервис, который обслуживает клиентов там, где регистрация обязательна, — серьёзный тревожный сигнал.

Пример с цифрами

Ты сравниваешь два обменника. Первый указывает номер регистрации в национальном реестре VASP, и его можно найти на сайте регулятора. Второй не раскрывает ни юрлицо, ни регистрацию и обещает «без KYC на любые суммы». Второй намного рискованнее: если деньги пропадут, обратиться будет не к кому.

Частая ошибка

Ошибка — верить логотипу «лицензировано» на сайте без проверки. Мошенники пишут что угодно. Найди название юрлица и номер регистрации, проверь их в реестре регулятора на его официальном сайте и убедись, что лицензия покрывает именно ту услугу и страну, которая тебе нужна.

Вопросы и ответы

Что такое VASP простыми словами?

Это компания, которая работает с чужой криптой: меняет, переводит или хранит её. Биржи и кастодиальные кошельки — типичные VASP.

Чем VASP отличается от CASP?

По сути это близкие понятия. VASP — термин FATF и многих стран, CASP — термин регламента MiCA в ЕС.

Является ли некастодиальный кошелёк VASP?

Обычно нет: если программа только даёт тебе управлять своими ключами и не контролирует твои средства, она, как правило, не считается VASP. Но правила в странах могут отличаться.